【大事】資産配分の最適化に貢献するリバランス【ポートフォリオの管理が必要】

国内株式と海外株式をリバランスすることにはいくつかのメリットがあります。一般的に、リバランスは投資ポートフォリオのリスクを管理し、長期的な投資戦略に沿った資産配分を維持するために行われます。以下はリバランスの主なメリットです：

最適なポートフォリオを保つ：市場の変動により、元の投資戦略から逸脱した場合、リバランスによってポートフォリオを元の目標配分に戻すことができます¹。
リスクの過剰取得を防ぐ：特定の資産クラスが市場で良好なパフォーマンスを示した場合、その資産の比率が増加し、リスクが意図せず増加する可能性があります。リバランスは、このようなリスクの偏りを修正します¹。
パフォーマンス改善の可能性：リバランスにより、価値が上がった資産を売却し、価値が下がった資産を購入することで、利益を確定し、割安な資産を手に入れることができます。これにより、ポートフォリオのパフォーマンスが改善される可能性があります³。

リバランスは、投資家が自分のリスク許容度や投資目標に応じて、定期的にまたは市場の変動に応じて行うことが一般的です。ただし、リバランスには取引コストや税金の影響も考慮する必要がありますので、そのタイミングや頻度には注意が必要です²。適切なリバランス戦略は、個々の投資家の状況によって異なりますので、専門家のアドバイスを求めることも有効です。